La Oficina Federal de Investigación de EE.UU. (FBI) advirtió contra los servicios de criptodivisas que no están registrados en los Negocios de Servicios Monetarios (MSB). En este sentido, el FBI aconsejó a los usuarios que utilicen la herramienta FinCEN para verificar el cumplimiento de los servicios de criptodivisas. Afirmó que el incumplimiento podría conducir a la pérdida de fondos durante las acciones del FBI.

Advertencia del FBI sobre criptodivisas: Riesgos legales y financieros

La Oficina Federal de Investigación (FBI) ha emitido un comunicado advirtiendo al público que evite el uso de servicios de transferencia de dinero en criptomoneda que no estén registrados como Empresas de Servicios Monetarios (MSB) en la Red de Aplicación de Delitos Financieros (FinCEN) de Estados Unidos. La advertencia pone de relieve los riesgos legales y financieros asociados al uso de plataformas no conformes, en particular las que no cumplen las normas contra el blanqueo de capitales (AML) y las normas de Conozca a su Cliente (KYC).

En su declaración, el FBI hizo hincapié en la importancia de confirmar el estado de registro del proveedor de servicios de criptomoneda. Afirmaron que quienes utilicen servicios no registrados causarán grandes trastornos en las acciones policiales contra dichas plataformas. Las personas que utilizan estos servicios corren el riesgo de no poder acceder a sus fondos si los servicios se cierran como consecuencia de actividades ilegales. El FBI también presentó una herramienta desarrollada por Fin CEN. Esta herramienta ayuda a comprender si la criptoempresa está registrada como MSB.

Acontecimientos en el trasfondo de la advertencia

Kriptokoin.comComo has estado siguiendo, las estafas de cripto continúan aumentando. Los últimos movimientos de las fuerzas de seguridad se han centrado en los servicios de transmisión de criptodivisas sin licencia. También han causado problemas financieros a los clientes cuyos activos estaban agrupados con fondos ilegales. Esto se debe a un caso particular en el que el FBI, en colaboración con Tether, recuperó 1,4 millones de USDT procedentes de abusos contra ancianos. En este caso se trataba de falsos anuncios de atención al cliente que engañaban a las víctimas para que transfirieran su dinero para su custodia. Sin embargo, las víctimas perdieron posteriormente su dinero.

Recomendaciones para servicios seguros de criptomoneda

El FBI ha informado al público de que se mantenga alejado de los servicios de criptodivisas que no recopilen la información KYC requerida, como nombres, direcciones y fechas de nacimiento de los clientes. La recopilación de estos datos es necesaria para cumplir con las normas AML y proteger la seguridad de las transacciones de los usuarios. Además, el FBI declaró que su presencia en la tienda oficial de aplicaciones no implica conformidad legal. Por ello, aconsejó a los usuarios que comprobaran si cumplen la normativa federal. En consecuencia, advirtió contra el uso de aplicaciones móviles para criptotransacciones.

Herramientas y recursos de verificación

En un esfuerzo por ayudar al público, el FBI ha recomendado el uso de la herramienta de verificación de registros de FinCEN para confirmar que cualquier servicio de transacciones criptográficas cumple con la ley federal. Entre las empresas conformes que figuran en la base de datos del FinCEN se encuentran Coinbase y Kraken (Payward Financial Inc). Esta herramienta sirve a los usuarios como fuente de información para determinar la legalidad y conformidad de las plataformas. De este modo, minimiza las posibilidades de caer en la trampa de organizaciones no reguladas.